ASESORES DE INVERSION VS. BROKERES: CONOZCA LA DIFERENCIA!

Los Asesores de inversión tienen un deber fiduciario para actuar en el mejor interés de sus clientes en todo momento. Las firmas de brókeres generalmente no son fiduciarios a sus clientes y por lo tanto no toman decisiones que son únicamente en el mejor interés de sus clientes.

Los Asesores de inversión no pueden negociar con sus clientes directamente, salvo en circunstancias muy limitadas. Las firmas de brókeres o bancos a menudo obtienen ganancias significativas a través del comercio directo con sus clientes que no son reveladas.

Los Asesores de Inversión cobran a los clientes una tarifa negociada por adelantado y no pueden ganar otros beneficios de sus clientes sin consentimiento previo. La mayoría de los asesores de inversión ganan una cuota basada en los activos, por lo que sus intereses están alineados con sus clientes. En cambio, las ganancias de las firmas de brókeres  pueden aumentar incluso cuando los activos del cliente se encogen.

Los Asesores de Inversión manejan el dinero con el mejor interés de sus clientes en mente. Ellos, a diferencia de la firmas de brókeres,  no se dedican a otras actividades comerciales como la banca de inversión o de seguros. Estos otros negocios pueden causar conflictos de intereses o distracciones fuera de la responsabilidad para con el cliente.

• Los Asesores de inversión ofrecen a sus clientes un formulario ADV que describe exactamente cómo el asesor de inversiones hace negocios y obtiene el consentimiento del cliente ante cualquier conflicto de intereses que pueda existir en la empresa del asesor de inversiones. Las firmas de brókeres no están obligados a proporcionar a los clientes ningún tipo de formulario que se le compare.